【FP3級無料講義】ライフプランニングの考え方・手法～ライフイベント表、キャッシュフロー表、個人バランスシート、資金計画のための６つの係数【簡単まとめ】

こんにちはプログレです。

本日は、「【FP3級無料講義#02、#03】ライフプランニングの考え方・手法～ライフイベント表、キャッシュフロー表、個人バランスシート、資金計画のための６つの係数【ファイナンシャルプランニング技能検定】」をまとめました。

FP3級独学の第２回目です。
良かったら皆様の一緒にFP3級勉強しませんか？

筆者は製薬業界12年以上勤務をしており、今は管理職に就いています。
小さな会社なので、守備範囲も広く、毎日新しいことにチャレンジしてながら、フルタイムで働き2歳と4歳の子育てをしています。

勉強した動画

ライフプランニングの考え方・手法

ライフプランニングの手順

FPが顧客に対してライフプランニングを行う際の手順は、概ねこんな感じ

1. 顧客の目標の明確化と数値化
2. 顧客のファイナンス状態の分析、評価
3. プランの検討、作成、提示
4. プランの実行支援と定期的な見直し

ライフプランニングを手助けするツール

ライフイベント表

ライフイベント表とは、結婚・育児・住宅の購入など、人生における出来事を言います。将来の予定や目標、それに必要な資金額を時系列にまとめた表。作成することで、将来の夢や目標を明確にすることが出来ます

日本FP協会HPより引用
※ExcelやPDFをダウンロードできます。

教育資金、住宅取得資金、老後資金を３大必要資金と言います

キャッシュフロー表

ライフイベント表と現在の収支状況に基づき、将来の収支状況や貯蓄残高の予想をまとめた表

日本FP協会HPより引用
※ExcelやPDFをダウンロードできます。

◇ポイント

1. 収入欄には、可処分所得（手取り）を記入（計算方法：年収ー（社会保険料＋所得税＋住民税））
2. 支出欄には生活費など記入
3. 変動率は、給料▶︎昇級率、生活費▶︎物価上昇率を使う
   ※　物価上昇率は今後平均1.3% ニッセイ基礎研究所 中期経済見通し（2020～2030年度）より）
4. 年間収支欄には収入合計から支出合計を差し引いた金額を記入
5. 貯蓄残高には貯蓄の残高を記入

個人バランスシート

個人バランスシート（貸借対照表）は、一定時における財産の状況（資産と負債のバランス）をまとめた表

日本FP協会HPより引用
※ExcelやPDFをダウンロードできます。

資金計画のための6つの係数